تاجر انتاریویی 38 هزار دلار را در کلاهبرداری نقدی چک از دست داد

یک تاجر در انتاریو اعلام کرده که پس از آنکه قربانی یک عملیات کلاهبرداری نقدینگی چک شد و نتوانست فوراً این عملیات کلاهبرداری را به بانک خود گزارش کند، باید حدود 38,000 دلار پرداخت کند. جو جان، صاحب Guycan Machine Works در میسیساگا، اظهار داشت: "احساس می‌کنم شما بسیار سخت کار می‌کنید، پول خود را در بانک قرار می‌دهید و به همین دلیل من بانکداری آنلاین ندارم، زیرا نگران کلاهبرداری هستم."
جو جان اعلام کرد که همواره نگرانی‌هایی در مورد بانکداری آنلاین داشته و به همین دلیل ترجیح می‌دهد که تراکنش‌های بانکی خود را به صورت حضوری انجام دهد. او ادعا می‌کند که تازه‌ترین اتفاق این است که یک فرد یکی از چک‌های او را کپی کرده و هشت چک جعلی را ساخته و در یک برنامه بانکداری تلفن همراه آپلود کرده و به نظر می‌رسد که این فرد آن‌ها را واریز کرده و 60,800 دلار از حساب او برداشت کرده است.
بانک TD، با که جو جان همکاری می‌کند، تحقیقاتی را آغاز کرده و دو چک از هشت چک را بازپرداخت کرده است. جو جان توضیح می‌دهد که از آنجا که به طور فوری عملیات کلاهبرداری را گزارش نکرده، مسئولیت چک‌های باقی‌مانده، که جمعاً 38,300 دلار است، بر عهده او قرار گرفته است.
در نامه‌ای از بانک TD، به جو جان گفته شده است: "متأسفانه، ادعای شما رد شده است، زیرا ما آن را در بازه‌ای که در توافقنامه محصول شما ذکر شده، دریافت نکرده‌ایم." بانک TD اظهار کرده که پولی به او نمی‌دهد زیرا او در مدت 48 ساعت به درستی گزارش نکرده است. جو جان نکته مهمی را مطرح می‌کند که اگر بانکداری آنلاین نداشته باشد، چگونه باید این موارد را گزارش دهد؟
جو جان ادعا می‌کند که هر ماه یک‌بار صورت حساب بانکی خود را دریافت می‌کند. او از اینکه مجبور است خسارات را پوشش دهد، شوکه شده است و افزوده که این مسئله او را مجبور به تعطیلی تجارتش می‌کند.
او تصریح می‌کند: "این مشکل هیچ‌وقت نباید رخ دهد که یک فرد قادر باشد چک‌ها را دریافت کند، آنها را جعل کند، تراکنش‌های نقدینگی را انجام دهد و از حساب یک فرد بی‌گناه برود و بانک ادعا کند که مشکل از شماست." در بیانیه‌ای در تورنتو، بانک TD تحقیقاتی را تأیید کرده و اظهار کرده که مستقیماً با جو جان در مورد اقدامات بعدی در حال همکاری است، اما نتوانسته جزئیات بیشتری را ارائه دهد.
بانک در بیانیه‌ای توصیه می‌کند که مشتریان چک‌های خود را در مکانی امن نگهداری کنند که به راحتی دسترسی پیدا نکند، چک‌های بی‌استفاده را از حساب‌های بسته شده حذف کنند و مرتباً صورت حساب‌های خود را بررسی کنند. 

منبع خبر